АНТИКОР — национальный антикоррупционный портал
Киев: 13°C
Харьков: 11°C
Днепр: 13°C
Одесса: 16°C
Чернигов: 12°C
Сумы: 11°C
Львов: 15°C
Ужгород: 18°C
Луцк: 14°C
Ровно: 13°C

Укрпочта вытесняет банки с рынков отмывания и обналичивания сомнительных денег

Укрпочта вытесняет банки с рынков отмывания и обналичивания сомнительных денег
Укрпочта вытесняет банки с рынков отмывания и обналичивания сомнительных денег

Правоохранительные органы занялись расследованием финансовых операций Укрпочты. По данным межведомственной группы следователей, сеть госпредприятия и его каналы денежных переводов активно используются для реализации схем по обналичиванию и отмыванию средств.

Также существуют данные о возможном финансировании террористов ДНР-ЛНР.

Об этом на условиях анонимности рассказал представитель межведомственной следственной группы, которая занялась изучением финансовых операций на базе госкомпании Укрпочта.
По словам собеседника, благодаря слабой организации идентификации клиентов и финансового мониторинга операций, Укрпочта заняла лидирующие позиции в сфере отмывания и обналичивания денег, а также практически вытеснила с этого рынка банковские учреждения.
«Укрпочта агрессивно вошла на рынок денежных транзакций физлиц, но вполне очевидно, что у компании «хромают на обе ноги» технологии финансового мониторинга, практически отсутствует эффективная надежная система идентификация клиентов. За несколько месяцев мы зафиксировали по системе Укрпочты огромный поток операций между клиентами-призраками: это лица, которых сложно идентифицировать, просто подставные лица, через которых осуществляются большие объемы постоянных транзакций с очевидными признаками отмывания и обналичивания денег», — рассказал представитель следственной группы.

В качестве примера собеседник привел зафиксированные оперативниками в системе Укрпочты переводы по несколько сот тысяч студентам, безработным, пенсионерам или просто людям с невысокими доходами.

«Таких «челноков» и «фантомов» некоторое время используют для транзакций, связанных с наличными операциями, потом появляются новые. Отследить, выявить и определить характер таких операций практически невозможно, — подчеркнул собеседник, — Проблема Укрпочты — полное отсутствие четко регламентированных процедур идентификации клиентов, как отправителей, так и получателей переводов; нет четких законодательных требований и внутренних процедур у самой Укрпочты для идентификации, фиксации и длительного хранения данных об этих операциях и их участниках. Поэтому транзакционная платформа госпредприятия стала столь привлекательной для «мойки» и обнала».

По словам представителя следственной группы, в процессе оперативной разработки финансовых транзакций Укрпочты были также зафиксированы множественные операции по переводу наличных средств на территории, вплотную прилегающие к зоне АТО. По оперативным данным, во многих случаях получателями больших сумм денежных переводов были люди с небольшими доходами, а также лица, постоянно находящиеся на территории ЛНР-ДНР, либо осуществляющие регулярные пересечения линии фронта.

Как известно, госпредприятие Укрпочта предлагает своим клиентам денежные переводы со счета на любой адрес физлица в пределах 25 тыс грн за один раз, с возможностью адресной доставки наличных. В то время как транзакции между держателями банковских карт ограничены суммой до 15 тыс грн, они осуществляются в безналичной форме. Также банковские учреждения, в рамках установленных законодательных процедур, не только идентифицируют участников транзакции, но и осуществляют финансовый мониторинг в целях предотвращения операций, нацеленных на легализацию средств, полученных преступным путем и финансирование терроризма. Информация о банковских транзакциях длительное время сохраняется на специальных защищенных серверах. У Укрпочты отсутствуют такие технологические возможности. Кроме того, она не подпадает под действие законодательных ограничений и антиотмывочных процедур, которые являются обязательными для банковских и финансовых учреждений.

Представители банков подтвердили информацию правоохранителей о появлении на базе Укрпочты мощного неконтролируемого канала оборота и вымывания наличности в тень из легального сектора экономики.
«Уже около полугода наблюдается переток постоянных клиентов по «обналу» из банковских транзакционных каналов на Укрпочту, — рассказал представитель одного из банков, — Клиенты банков постоянно жаловались на жёсткость банковских мониторинговых процедур. Операторов-обнальщиков не устраивает тот факт, что все транзакции оставляют следы — аккумулируются и долго хранятся в банковских системах, некоторые подпадают под финмониторинг. Это вполне очевидные риски, которые до сих пор несли обнальщики. При значительных объёмах «обнала» как операторам этого рынка, так и банкам, приходилось изобретать многоходовые сложные схемы, чтобы скрыть следы или размыть ответственность. Естественно, сложные схемы отражались на стоимости услуг по обналичиванию».

До сих пор основными платформами для схем по отмыванию и обналичиванию средств были крупные розничные банки с развитыми системами дистанционного обслуживания, в частности Приватбанк, а также крупные государственные банки с огромной клиентской базой, например, Ощадбанк: в огромных объемах легальных клиентских платежей и операций довольно легко скрыть «схемный» поток. Сейчас же, по словам банкира, операторы черного наличного рынка нашли удобную лазейку для своей деятельности на базе Укрпочты.

Представители межведомственной следственной группы говорят об очевидной необходимости внедрения более жестких процедур идентификации клиентов Укрпочты, хранения информации об операциях и их участниках, а также о внедрении на госпредприятии хотя бы базовых элементов финансового мониторинга клиентских операций.

Руслан Якушев


Теги статьи: МахинацииЛДНРФинансирование террористовотмывание денегФинансовые аферыУкрпочта

Дата и время 06 октября 2017 г., 13:22     Просмотры Просмотров: 2961
Комментарии Комментарии: 0

Похожие статьи

Макс Поляков из Noosphere Ventures финансировал СМИ сепаратистов – Юрий Гудыменко
Барбул, Охрименко и цыгане. Особенности «отмывания» денег в «Спецтехноэкспорте»
ПриватБанк заявил, что по вине Vodafone с карт пропали деньги, в компании ответили

Обострение боевых действий в Горловке. Что это было?
Сестры Соседки обиделись на Нацбанк
Евгений Карась: «В СБУ, когда мы им привели Лусварги, они просто сказали «спасибо»

В "ЛНР" и "ДНР" ждут из Кремля замену Суркову: боевики называют имя человека Путина
Конец договорным матчам: МВД сообщило подробности масштабной спецоперации
Вячеслав Соболев «финансировал» терроризм. Новое решение суда

На КремльТВ проговорились о проблемах "Л/ДНР"
Расстреляли дома: журналист растрогал рассказом об уничтоженной семье на Донбассе
На Донбассе уничтожили снайпера "Л/ДНР": подробности боя

Комментарии:

comments powered by Disqus
loading...
Загрузка...

Наши опросы

Какой из кандидатов уже заявивших о своем участие в президентских выборах самый достойный?








Показать результаты опроса
Показать все опросы на сайте
0.059031