АНТИКОР — национальный антикоррупционный портал
Киев: 27°C
Харьков: 26°C
Днепр: 27°C
Одесса: 28°C
Чернигов: 25°C
Сумы: 24°C
Львов: 10°C
Ужгород: 16°C
Луцк: 11°C
Ровно: 11°C

В Украине проверят всех клиентов банков: чьи переводы могут заблокировать и какие документы потребуют

В Украине проверят всех клиентов банков: чьи переводы могут заблокировать и какие документы потребуют
В Украине проверят всех клиентов банков: чьи переводы могут заблокировать и какие документы потребуют

В Украине ужесточат проверку всех клиентов банков и финансовых учреждений. Уже 28 апреля вступит в силу новый закон о финансовом мониторинге. Часть операций могут заблокировать, а с клиентов потребуют дополнительные документы.

О том, кого и как проверят, читайте в материале Обозревателя.

Какие операции проверят? 

Финансовый мониторинг может коснуться любого клиента банка. При этом часть операций обязательна для проверки по закону. Речь идет об:

  • операции с наличкой (перевод, пополнение счета, получение средств, расчет за сделку);

  • все операции физлиц-предпринимателей (ФЛП), юридических лиц, которые зарегистрировались в течение последних трех месяцев;

  • обмен банкнотами, перевод средств за границу;

  • финансовые операции с клиентами с высоким уровням риска;

  • все операции на сумму от 400 тыс. грн и др. 

В Украине проверят всех клиентов банков: чьи переводы могут заблокировать и какие документы потребуют

"С 28 апреля 2020 года устанавливаются обновленные требования к перечню информации о плательщике и получателе, которая должна сопровождать перевод средств, однако это, по оценкам Национального банка, не будет существенного влияния на осуществление подавляющего большинства операций по переводу средств", – заявили в пресс-службе НБУ. Эти нормы не коснутся:

  • оплату коммуналки;

  • оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы), а также на кредиты в сумме до 30 тыс. грн;

  • переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);

  • все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;

  • снятие средств со своего счета.

Что, если банк проверит операцию и возникнут подозрения?

Операцию могут заблокировать до момента выяснения обстоятельств. Как рассказал экономист Василий Невмержицкий, который также работает в одном из крупных банков, чтобы подтвердить легальность сделки, придется предоставить дополнительные документы.

Например, подтвердить источник происхождения средств. Это может быть налоговая декларация, документы, которые подтверждают продажу автомобиля, недвижимости и т.п.

"У банка есть два вида мониторинга. Обязательный, который предусмотрен законом, и необязательный, который банк для себя разрабатывает сам. Условно идет распределение по клиентуре и понимание его доходов. Если, например, у вас зарплата пять тысяч гривен и вам приходит большая сумма, операцию могут заблокировать. В таком случае лучше заранее позвонить в банк и сказать: "согласно вот этого договора, я буду проводить транзакцию, есть ли у вас вопросы?" – рассказывает экономист.

"Если, например, у вас зарплата пять тысяч гривен и вам приходит большая сумма, операцию могут заблокировать. В таком случае лучше заранее позвонить в банк и сказать: "согласно вот этого договора, я буду проводить транзакцию, есть ли у вас вопросы?" – рассказывает экономист.

Банки превращаются в cемейных врачей, рассказывает Невмержицкий, они должны собрать информацию о своих клиентов, прежде чем предоставлять любую услугу.

В ПриватБанке рассказывают: "В связи с вступлением нового закона в силу многие процессы в стране и в банке будут меняться, и банк работает над этим. Но на текущий момент нет возможности точно сказать "было-стало" в связи с тем, что не все инструкции получены от НБУ и реализованы или готовы к реализации в Банке. Но можно утверждать, что у банка остаются обязательства по контролю за операциями клиента".

Бюджет ежегодно теряет миллиарды гривен из-за операций в тени. Причем касается это как физических, так и юридических лиц. В то время как бизнес отмывает деньги через фейковые операции, простые украинцы получают зарплаты "в конвертах" и при этом еще и претендуют на субсидии.


Теги статьи: МониторингДенежные переводыКлиентыбанковские счетаСчетаБанкиНацбанкНБУ

Дата и время 20 апреля 2020 г., 14:41     Просмотры Просмотров: 4685
Комментарии Комментарии: 0


Похожие статьи

Ушлые мошенники научились обманывать банкоматы: как это происходит
НБУ назвал самые популярные методы мошенничества с платежными картами
Банк зятя Юли Тимошенко потерял 188 млн грн

Большие проблемы с Приват24 в Украине, произошел массовый сбой
Активы Аккордбанка Маркаровой рухнули на 590 млн грн за один квартал
Главу Нацбанка могут назначить 17 июля

Дальнейших траншей МВФ для Украины не будет — Тимоти Эш
В МВФ назвали условия для новых траншей после отставки Смолия
Людей допрашивают в банках, где взяли деньги на взнос по кредиту и досрочное погашение займа

Как СБУ «защищает» НБУ, помогает России и разрушает рейтинг Зеленского — эксперт
За Нацбанк началась беспощадная драка: Гонтарева и Ко не собираются так просто отдавать контроль над НБУ, – политтехнолог
Кирилл Шевченко обворовал Терра Банк, а Гонтарева помогла ему избежать ответственности

Комментарии:

comments powered by Disqus
loading...
Загрузка...

Наши опросы

Как карантин сказался на вашем материальном положении?








Показать результаты опроса
Показать все опросы на сайте
0.53105