АНТИКОР — национальный антикоррупционный портал
Киев: 20°C
Харьков: 20°C
Днепр: 21°C
Одесса: 23°C
Чернигов: 20°C
Сумы: 18°C
Львов: 19°C
Ужгород: 18°C
Луцк: 19°C
Ровно: 18°C

Банкиры рассказали, как работает финансовый мониторинг по новым правилам

Банкиры рассказали, как работает финансовый мониторинг по новым правилам
Банкиры рассказали, как работает финансовый мониторинг по новым правилам

Банки начали изучать транзакции украинцев вдоль и поперек после ужесточения правил финансового мониторинга. Больше всего от этого страдают новые клиенты. Если у банкиров появляется малейшее сомнение в происхождении денег, они не только не выдадут их со счета клиенту, но даже не возьмут их себе на депозит.

Как рассказали банкиры, последние изменения законодательства по финансовому мониторингу не предусматривают дополнительных мер по проверке происхождения средств по обычным/стандартным операциям, по материалам сайта Finance.ua.

Обновленное законодательство предполагает риск-ориентированный подход, и проверка/документальное подтверждение требуется только в случае, если операции не соответствуют данным банка о финансовой состоятельности клиента или профилю клиента (необычные или подозрительные для клиента переводы).

“Подход “знай своего клиента” значительно облегчает работу банка, так как он, в принципе, знает, какие операции проводит клиент, как он реагирует на запросы банка по уточнению информации, связанной с проведением операций и, если все нормально (операция обычная для клиента), то вопросов не должно быть”, – отметила исполнительный директор ассоциации НАБУ Елена Коробкова.

Бизнес и характер деятельности клиента должны быть полностью понятны банку и не вызывать никаких подозрений. Тогда клиентам будет гарантировано спокойное сотрудничество с банком и возможность использования всех предлагаемых им услуг.

Если клиент планирует новый вид деятельности или нестандартную для себя операцию (по сумме, виду деятельности и т.п.), желательно заранее предупредить об этом свой банк, исключив все сомнения в законности такой новой деятельности.

“Каждый клиент может понять, по каким критериям банк будет оценивать его деятельность, и что для банка может быть подозрительным (рисковым), заглянув в Приложения 19, 20 к Положению о порядке в осуществлении финмониторинга. Это даст возможность заранее спрогнозировать возможность возникновения конфликтных ситуаций с банком и попытаться их предупредить”, – прокомментировал начальник юридического управления Банка Кредит Днепр Александр Ярецкий.

Финансовый мониторинг касается без исключения всех клиентов, как ФЛП и физлиц, так и юрлиц – все они должны показать происхождение своих денег.

“Банки стали больше проверять и более придирчиво относиться к происхождению средств. Требуют дополнительные документы о происхождении денег: за что, откуда, оплачены ли налоги, соответствует ли оборот декларации и пр. К примеру, если кто-то заработал за прошлый год официально 100 тыс. грн, то на депозит 200 тыс. положить вряд ли получится – надо будет объясниться”, – отметил нам советник председателя правления МегаБанка Андрей Львов.

Обычные операции граждан на небольшие суммы не являются объектом финансового мониторинга, уверяют банкиры.


Теги статьи: ДеньгиКлиентыФинансыБанкифинмониторинг

Дата и время 23 июня 2020 г., 23:03     Просмотры Просмотров: 742
Комментарии Комментарии: 0


Похожие статьи

Долг Украины вырос за месяц на один миллиард долларов
Терминал ПриватБанка "съел" деньги, но карту не пополнил: средства отказались вернуть
Глава АРМА, задержанный за коррупцию, хранит почти 100 тысяч долларов наличными

Налоги для ФЛП в 2022 году вырастут: сколько заплатят предприниматели
Верховний Суд: ФГВФО затягнув з подачею позову до Лагуна і екс-топів Дельта Банку
Украинцы теряют миллиарды с мобильных счетов: куда пропадают деньги

"Украинского здесь не будет": после языкового скандала в Харькове продавщицу киоска уволили
Ваши деньги под угрозой списания
В Харькове продавец отказалась обслуживать клиентку из-за украинского языка

Новый банковский скандал: как отмывались деньги из «Аккордбанка»
Раздвоенный купюроприемник: раскрыта схема "развода" через терминалы самообслуживания
Государству Украина нужно категорически запретить брать в долг

Комментарии:

comments powered by Disqus
28 июля 2021 г.
loading...
Загрузка...

Наши опросы

Обрадовались ли вы отставке Авакова?







Показать результаты опроса
Показать все опросы на сайте
0.088169