АНТИКОР — национальный антикоррупционный портал
Киев: 25°C
Харьков: 27°C
Днепр: 28°C
Одесса: 28°C
Чернигов: 24°C
Сумы: 25°C
Львов: 22°C
Ужгород: 28°C
Луцк: 23°C
Ровно: 23°C

Банки в Украине блокируют даже мелкие переводы: в НБУ рассказали, кого и как стоит проверять по новым правилам

Банки в Украине блокируют даже мелкие переводы: в НБУ рассказали, кого и как стоит проверять по новым правилам
Банки в Украине блокируют даже мелкие переводы: в НБУ рассказали, кого и как стоит проверять по новым правилам

В Украине банки массово блокируют даже незначительные переводы своих клиентов, требуют подтвердить источники доходов. Причина: согласно закону публично значимыми персонами считаются все, кто когда-либо выполнял публичные функции (работал в органах власти). Под контроль попадают также и их родственники.

Национальный банк обратился к финансовым учреждениям и предоставил свои рекомендации, кого и как стоит проверять. 

В чем проблема?

В Украине публично значимыми персонами (PEP, от английского politically exposed person) считаются все, кто когда-либо работал или работает в органах власти. По закону о противодействии отмыванию средств банки должны их проверять более тщательно.

Но проблема в том, что финансовые учреждения злоупотребляют и слишком тщательно проводят эту проверку. К примеру, как рассказал OBOZREVATEL экономист Алексей Дорошенко, его брату (депутат местного совета) заблокировали перевод на 150 грн: потребовали предоставить доказательство, что деньги получены легально.

И таких случаев – сотни и тысячи по всей стране. Все, кто когда-то работал либо работает в органах власти, подвергаются особой проверке. "В НБУ поступают многочисленные жалобы на неоправданно жесткие подходы некоторых банков "по установлению деловых отношений с национальными публично значимыми лицами (далее – национальные ПЕП), которые выполняют или выполняли в Украине значительные публичные функции", – говорится в письме Нацбанка, которое попало в распоряжение OBOZREVATEL.

Кого не должны проверять?

Национальный банк пояснил, что необходимости жестко проверять все операции ПЕПов по закону нет. К примеру, можно не контролировать:

  • если низкий риск отмывания средств;

  • если нет подозрения в отмывании средств;

  • ПЕП использует счет в банке для получения зарплаты (пенсии);

  • если объем финансовых операций за три месяца не превысил 200 тыс. грн.

Регулятор также предложил украинским банкам свой вариант применения законодательства. Для тех ПЕП, которые:

 
  • обслуживались в банке и до того, как вступил в силу новый закон против отмывания денег;

  • не выполняют публичные функции (не являются властью) не менее 12 месяцев;

  • проводят понятные операции (в пределах своих доходов);

  • имеют историю обслуживания в банке;

  • не проводят подозрительные операции.

Достаточно всего лишь поговорить с клиентом, проверить информацию в открытых источниках или проанализировать данные, которые уже есть в банке. Другими словами, к примеру, если клиент длительное время имеет депозит в банке, либо продал имущество, дополнительно требовать особые документы не обязательно.

Кого могут проверить?

В других же ситуациях банкам стоит наоборот, более внимательно проверить ПЕПов, речь идет о таких случаях:

  • используют разные механизмы, чтобы скрыть конечного собственника активов;

  • оформляют свои активы на родственников;

  • имеют доступ к государственным активам;

  • контролируют выдачу разрешительных документов, лицензий и т.д.;

  • имеют решающее влияние на деятельность финансового учреждения;

  • деятельность, связанная с торговлей оружием или военно-промышленным комплексом;

  • деятельность, связанная с государственными закупками;

  • деятельность, связанная со строительством и (большой) инфраструктурой;

  • зачисление/получение наличных средств в больших объемах;

  • проведение финансовых операций, связанных с приобретением ПЕП или его родственником предмета роскоши.

  • тому подобное.

Если клиент соответствует одному или нескольким пунктам, это еще не значит, что его обязательно нужно жестко контролировать. В банках должны обучить свой персонал принимать решения на разных уровнях, оценивать реальные риски.

Но блокировать переводы только на том основании, что его совершает ПЕП – нельзя. "Применение формального подхода при установлении деловых отношений с ПЕП не соответствует международным стандартам и рекомендациям в сфере противодействия отмыванию средств/финансированию терроризма и может оцениваться Национальным банком как признак ненадлежащей организации системы управления рисками", – говорится в письме регулятора.


Теги статьи: НацбанкДеньгиБлокированиеПеревод денегБанк

Дата и время 11 марта 2021 г., 17:17     Просмотры Просмотров: 1528
Комментарии Комментарии: 0


Похожие статьи

Подарок ко Дню независимости: МВФ окончательно утвердил 2,7 миллиарда для Украины
Житель Харьковщины угрозами вымогал у бывшей сожительницы 15 тыс. долл. "долга", - прокуратура
Платить в третьем квартале придется больше: стало известно, какие жилищно-коммунальные услуги подорожают до конца года

Банки Украины за полугодие получили более 30 млрд чистой прибыли
Объем проблемных кредитов в банках уменьшился на 25 млрд – НБУ
Продаж кредитних прав банку "Надра" на ТРЦ "Республіка": суд скасував штрафи АМКУ

НБУ увеличил покупку валюты на межбанке в четыре раза
За июнь заробитчане перевели в страну более миллиарда долларов, - Нацбанк
СМИ: Украинский филиал российского Альфа-Банка готовится к покупке Монобанка

В Украину поступило денежных переводов на $6 млрд
Какой курс гривны к доллару и евро стоит ожидать в августе
За июнь заробитчане перевели в страну более миллиарда долларов, - Нацбанк

Комментарии:

comments powered by Disqus
loading...
Загрузка...

Наши опросы

Обрадовались ли вы отставке Авакова?







Показать результаты опроса
Показать все опросы на сайте
0.104414