АНТИКОР — национальный антикоррупционный портал
Киев: -8°C
Харьков: -5°C
Днепр: -3°C
Одесса: -2°C
Чернигов: -9°C
Сумы: -7°C
Львов: -3°C
Ужгород: -2°C
Луцк: -6°C
Ровно: -6°C

Банки начнут блокировать выдачу денег с карт

Банки начнут блокировать выдачу денег с карт
Банки начнут блокировать выдачу денег с карт

Нацбанк потребовал от банков тщательнее проводить финансовый мониторинг карточных операций украинских компаний и рядовых граждан.

 

А именно: замораживать движение денег по счетам и блокировать снятие наличных в банкоматах и кассах, если возникают малейшие подозрения о целях операций. Об этом говорится в телеграмме НБУ.

 

Ключевое в документе — Нацбанк назвал систематические снятия наличных со счетов рисковой операцией.

 

Нацбанковцы сообщили, что зафиксировали новую волну обналичивания денег. По их данным, за четвертый квартал 2015 г. с карточных счетов в украинских банках было изъято на 18% больше, чем в третьем — 250,7 млрд грн. Очень активно для обналичивания денег использовались частные лица. При помощи людей, по подсчетам НБУ, было снято со счетов 214,7 млрд грн.

 

Как новое правило будет внедряться в жизнь? «Банк должен сначала остановить движение по счету — не дать человеку, получившему крупную сумму денег, ни перевести ее дальше, ни снять в банкомате либо через кассу. Потом связаться с владельцем счета и запросить у него детальную информацию о цели такой проводки.

 

Если человек сообщит, что компания выделила ему материальную помощь для лечения, то от него потребуется предоставить направление медучреждения и счет за услуги. Только если банк получит все эти документы, то он сможет «отпустить» счет: позволит перевести деньги по назначению или снять их наличными», — объяснил директор департамента казначейства Евробанка Василий Невмержицкий.

 

Банкиры говорят, что, естественно, будут следовать инструкциям Нацбанка. «Банки, конечно же, будут выполнять новые детальные инструкции регулятора. Потому клиентам нужно быть готовыми к тому, что им станут задавать больше вопросов. И на привычные проводки может потребоваться немного больше времени. Но если операции не схемные и пройдут финансовый мониторинг, то будут проводиться банком», — заверил член правления Проминвестбанка Владислав Кравец. Однако это точно удлинит время операции. Платежи и выдачи наличных будут занимать больше времени. 

 

Импортерами займутся силовики

 

В то же время импортерам станет еще сложнее получить разрешение Нацбанка на покупку валюты на межбанке. С 14 апреля НБУ при выдаче компании или банку разрешения на покупку безналичного доллара или евро имеет право запрашивать допинформацию о покупателе и его контракте у множества госструктур, в том числе и силовых.

 

«Если у регулятора возникнут вопросы по конкретному контракту или покупателю доллара и он начнет рассылать запросы, то, конечно же, разрешения на выход на межбанк придется ждать дольше обычного», — говорит Невмержицкий. Теоретически это может притормозить закупку ряда товаров из-за рубежа.

 

Как сообщали "Вести", обслуживание клиентов в банках с начала года подорожало минимум на 10%. Также банки сократили количество бесплатных услуг. Однако регулятор облегчил украинцам получение переводов в валюте от родственников

ua-banker.com.ua


Теги статьи: Платежные картыБанки

Дата и время 15 апреля 2016 г., 13:35     Просмотры Просмотров: 1358
Комментарии Комментарии: 0

Похожие статьи

Visa выпустила карту со сканером отпечатка пальца
НБУ видел все, что происходило в "Приватбанке", – экономист о махинациях Коломойского
Продается арестованная доля в банке «Львов»

Коломойский и Боголюбов украли из Приватбанка $5,5 миллиарда
Новый метод взлома позволяет получить данные карты Visa за 6 секунд
Каждому украинцу 3800 гривен: Приватбанк сделал важное предупреждение

НБУ предоставил одному банку рефинансирование на 2,3 млрд грн
Ганах из Credit Agricole стал первым подозреваемым в деле «банкиров-конвертаторов»
В Нацбанке рассказали о схеме ограбления сейфов украинских банков

Национальная полиция объявила в розыск 4-х бывших членов правления банка "Михайловский"
Государственный Укргазбанк выдаст кредит на 1 млрд грн компании главаря российской мафии Бабакова
Украинские банкиры ждут роста доллара из-за вывода дивидендов

Комментарии:

comments powered by Disqus
loading...
Загрузка...

Наши опросы

Чего вы больше всего ожидаете в следующем году?








Показать результаты опроса
Показать все опросы на сайте
0.095863