АНТИКОР — национальный антикоррупционный портал
Киев: 10°C
Харьков: 12°C
Днепр: 14°C
Одесса: 14°C
Чернигов: 10°C
Сумы: 11°C
Львов: 8°C
Ужгород: 11°C
Луцк: 8°C
Ровно: 9°C

7 ситуаций, при которых банк будет блокировать выдачу наличных - нововведения НБУ

7 ситуаций, при которых банк будет блокировать выдачу наличных - нововведения НБУ
7 ситуаций, при которых банк будет блокировать выдачу наличных - нововведения НБУ

На прошлой неделе в силу вступили новые предписания Нацбанка, которые заставят банки максимально внимательно относиться к ситуациям, где человек потенциально может заниматься обналичиванием черных денег.

 «Юристы Днепропетровска» рассказали, в каких ситуациях банки могут блокировать выдачу наличных.

Днепропетровск занял второе место после Киева по количеству таких операций в стране! Документ называется «О финансовых операциях по получению наличности» №25-0004/31760 от 13 апреля этого года.

Итак, вот ситуации, при которых банк может блокировать выдачу наличных:

1. Если вы систематически (больше 1 раза в пределах короткого промежутка времени) снимаете наличку на суммы выше 150 тысяч гривен (при этом, если вы докажете законную цель получения этих средств, например, что определенная компания оказывает вам материальную помощь для проведения лечения, то этой операции позволят состояться).

2. Если вы пытаетесь перевести такие же подозрительные суммы на расчетные счета компаний (опять же это не касается абсолютно законных покупок, оплаты обучения и т.д., чему есть законные доказательства в виде официального счета).

3. Поступление на счет физлица платежей с назначением «возвратная финансовая помощь» по договору займа между физическим и юридическим лицом и т.д.

4. Если компания, которая переводит средства, зарегистрирована около года, в ней одно лицо является одновременно основателем и руководителем (или бухгалтером), а перед открытием счета в банке в компании сменились собственники.

5. Если на карты малообеспеченных слоев населения (студенты, пенсионеры, временно безработные) вдруг начали поступать суммы, значительно превышающие все их возможные заработки и выплаты.

6. Отправление денег с назначением платежа “под отчет“, то есть средства выделяются под конкретные покупки, после чего происходит мгновенное снятие денег.

7. Если у компании, которая отправляет или принимает средства незначительный по сравнению с объемами средств, получаемых юридическим лицом наличными или перечисляются другому лицу с последующим получением наличных, уставный капитал субъектов хозяйствования.

В таких и других подозрительных операциях банк будет замораживать движение денег по счетам (счету — не дать человеку, получившему крупную сумму денег ни перевести ее дальше, ни снять в банкомате либо через кассу) и блокировать снятие наличных в банкоматах и кассах.

Далее представитель банка должен связаться с собственником карты и запросить детальную информацию с доказательствами о цели этой операции.

И только если человек предоставит все оригиналы подтверждающих документов на указанные суммы денег, банк имеет право разблокировать выдачу денег.

Банки НЕ ИМЕЮТ ПРАВО НЕ ОСТАНАВЛИВАТЬ такие операции, иначе это грозит штрафами и даже отзывом генеральной лицензии.

056.ua


Теги статьи: НБУНаличныеДеньгиБанки

Дата и время 21 апреля 2016 г., 11:46     Просмотры Просмотров: 1322
Комментарии Комментарии: 0

Похожие статьи

Внешний госдолг Украины вырос на $232 млн – НБУ
Нацбанк договорился о сотрудничестве с крупным мировым производителем денег
В Украине запустили платежи по отпечаткам пальцев, но установили лимит в 500 гривен

Прощание с мелочью: с 1 июля вступают в действие правила округления суммы в чеке
Украине не нужен МВФ: глава Нацбанка выступил с громким заявлением
Украинцы - лидеры среди должников: как обманывают в банках и кто виноват

Стало известно, почему в Украине запретили популярную платежную систему TYME
Одесский МТБ Банк поглотит киевский «Центр»
Почему начал дорожать доллар и какого курса ждать осенью

800 миллионов человек в мире живут на денежные переводы родных из-за рубежа
Одесская полиция разоблачила банду фальшивомонетчиков с «центром» на зоне
Стало известно о прошлом кандидата на пост замглавы НБУ Рожковой

Комментарии:

comments powered by Disqus
24 июня 2018 г.
loading...
Загрузка...

Наши опросы

Какой из кандидатов уже заявивших о своем участие в президентских выборах самый достойный?








Показать результаты опроса
Показать все опросы на сайте
0.116562