ВР приняла “закон об одной гривне”, касающийся финмониторинга денежных переводов

ВР приняла “закон об одной гривне”, касающийся финмониторинга денежных переводов

Верховная Рада (ВР) приняла за основу и в целом законопроект, упрощающий гражданам проводить денежные переводы, не подлежащие идентификации отправителя внутри страны.

Действующую норму о пороговой сумме до 5000 гривен (по факту – до 4999,99 гривен) парламент с подачи нардепа Игоря Фриса (на фото) увеличил и установил, что меры финансового мониторинга не применяются в случае перевода средств в сумме, не превышающей 5000 гривен. 

Об этом стало известно в ходе очередного пленарного заседания ВР 9 сентября 2021 года.

Законопроект №5559 “О внесении изменений в статью 14 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" относительно уточнения отдельных положений” за основу поддержал 321 народный депутат, в целом – 315 нардепов.  

Отказалась голосовать фракция “Оппозиционная платформа – За жизнь”. 

Законопроект изменяет норму, по которой финансовый мониторинг не касается перевода средств наличными в пределах Украины в сумме, меньше чем 5000 гривен. 

То есть речь идет о сумме, которая не превышает 4 999,99 гривен. 

Чтобы упростить гражданам переводы и не нужно было дробить переводы (например, отправляя 4999 гривен отдельно и 1 гривну отдельно) законопроект Игоря Фриса (“Слуга народа”) увеличил размер пороговой суммы на 1 копейку, а именно – установил, что меры финансового мониторинга не применяются в случае перевода средств наличными в пределах Украины в сумме, не превышающей 5000 гривен. 

Напомним, в конце 2019 года ВР приняла закон №361-IX “О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения”. 

Согласно этому закону, ограничения применяется при зачислении на счет наличных денег в сумме 5000 гривен или больше, и тогда отправителю (инициатору платежа) необходимо идентифицировать себя для банка (ранее это было необязательно).

Таким образом, финансовый мониторинг по состоянию на настоящее время (пока не вступил в силу принятый сегодня закон) не распространяется на перевод на сумму 4999 гривен, а перевод на одну гривну больше, то есть на сумму 5000 гривен уже подлежит мерам финансового мониторинга, предусмотренным статьей 14 закона №361-IX. 

“Указанный факт приводит к неудобствам как для пользователей платежными терминалами самообслуживания, которые не имеют точной суммы в указанном размере 4999 гривен и соответственно лишены возможности осуществить денежный перевод путем внесения наличных средств на сумму 5000 гривен, а также банков и финансовых учреждений, которые вынуждены предусматривать новые сервисы программного обслуживания для перевода сдачи в размере 1 гривны с целью соблюдения установленных требований финансового мониторинга”, – говорится в Пояснительной записке к проголосованному сегодня законопроекту.