НБУ готовит ограничение переводов денег с карты на карту

НБУ готовит ограничение переводов денег с карты на карту

Нацбанк не отказался от планов ограничения p2p платежей по карточкам для борьбы со схемой "дропов" – людей, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским картам и счетам. В настоящее время ведется обсуждение этого вопроса.

Об этом сообщил глава Нацбанка Андрей Пышный . Он отметил: цель регулятора - чтобы проводимая им политика "была максимально понятна".

"Продолжается фаза обсуждения этого вопроса с волонтерами. Команда сейчас на второй итерации обсуждения с волонтерской средой, мы собираем их позиции. Будем выходить, надеюсь, на следующей неделе на следующую встречу", - говорится в сообщении.

В чем суть проблемы

Дропы – это люди, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским картам и счетам. Такие платежные средства используются в качестве транзитных для проведения переводов на разные суммы между другими счетами. Это нужно злоумышленникам, чтобы ввести жертв в заблуждение, "запутать следы" и усложнить правоохранителям работу при расследовании преступлений.

Средства, проходящие через счет дропа, могут быть получены преступным путем, в частности торговлей наркотиками, людьми, оружием и т.д. Также счета дропов часто используются для уклонения от уплаты налогов и перемещения денег, похищенных со счетов других людей.

"Денежных мулов" могут привлекать на постоянной основе – когда он сам переводит полученные средства, куда скажут, оставляя себе определенный процент, или "однократно" – когда дроп за одноразовую плату передает оформленные на него банковские карты, включая пин-коды и доступ к веб-банкингу.

Украинцам установили лимиты на денежные переводы между карточками

Раньше же украинские банки начали устанавливать лимиты для денежных переводов с карты на карту – чтобы противодействовать мошенничеству и отмыванию денег. Ограничиваются не только суммы переводов, но и количество транзакций. Однако эти лимиты различаются в зависимости от финучреждения.

В частности, основные лимиты на переводы между физическими лицами в ПриватБанке установлены на разном уровне в зависимости от того, получает ли клиент деньги или отправляет. Однако в любом случае при переводе действует ограничение 29999 грн за один платеж.

Лимит на переводы между физическими лицами в Монобанке установили следующим образом:

• можно перевести на карту украинского банка за одну операцию до 60 тыс. гривен; лимиты на количество операций: в день – 50 шт., за 4 дня – 100 шт., в месяц – 150 шт. Максимальная сумма, которую можно перевести в месяц, определяется лимитом платежных систем: MasterCard – не больше эквивалента в $10 тыс. по курсу НБУ, Visa – не больше эквивалента в $25 тыс. по курсу НБУ.
• для P2P переводов на иностранные карты за одну операцию можно перевести до 30 тыс. грн в эквиваленте, но не менее 1 долл./1 евро/1 грн; разрешено 5 таких операций в неделю и 10 в месяц;

• для переводов за границу через SWIFT действует лимит НБУ на инвестиции за границу, переводы внутри этого лимита проводятся при наличии подтверждающих документов: сумма сделок не должна превышать 200 тыс. евро в календарный год.