Россияне скупают активы ликвидированных банков в Украине, несмотря на запрет — СМИ

Читати українськоюRead in English

В начале года Фонд гарантирования вкладов выставил на аукцион активы двух ликвидированных российских банков и одного обанкротившегося украинского – коммерческую недвижимость и право требования долгов на общую сумму 3 миллиарда гривен.

Впрочем, есть нюанс. Выиграли этот аукцион россияне. «Схемы» установили, что победившая в торгах компания напрямую принадлежит гражданке РФ. Свое российское гражданство она скрыла от украинских контролирующих органов, предоставив информацию только об американском.

Это противоречит целому ряду запретов, введенных властями после начала полномасштабного вторжения России в Украину.

Так, Кабинет Министров запрещает гражданам РФ и их компаниям взимать долги с украинцев, Национальный банк – управлять финансовыми учреждениями, а регламент проведения государственных аукционов – участвовать в них.

Более того, этим бизнесом гражданки РФ руководит гражданин Беларуси, подозреваемый Службой безопасности Украины в связях с российской разведкой.

Аукцион для россиян

Лот аукциона Фонда гарантирования вкладов, о котором идет речь в этом материале – это активы трех ликвидированных банков, которые не были проданы ранее.

В основном – на 90% – пул состоит из активов российского "Сбербанка" (переименованного в "МР Банк"). Еще небольшая доля активов в пуле – российского "Проминвестбанка" и украинского "Мегабанка".

 

Акция по блокированию «Сбербанка», 13 марта 2017 года

"Сбербанк" ("МР Банк") и "Проминвестбанк" украинские власти ликвидировали 25 февраля 2022 года, на следующий день после начала полномасштабного вторжения, потому что эти финучреждения принадлежали Российской Федерации. Спустя еще три месяца эти российские банки и их имущество в Украине официально национализировали. В частности, 17 миллиардов гривен со счетов "Проминвестбанка" и "МР Банка" перечислили в госбюджет. Впоследствии недвижимость и долговые обязательства этих банков выставлялись на продажу на разных аукционах.

Что касается третьего банка – украинского «Мегабанка» – его работу тоже остановили в феврале 2022 года, но по другой причине. Нацбанк признал его неплатежеспособным, а в июне ликвидировал из-за того, что банк выдавал кредиты связанным лицам и не проводил докапитализацию. Теперь его имущество распродают. До ликвидации основным владельцем украинского "Мегабанка" был многолетний глава государственного харьковского завода Турбоатом Виктор Субботин.

В феврале 2024 года этот сборный лот по активам "Мегабанка", "Проминвестбанка" и "МР Банка" (бывший "Сбербанк") ушел с молотка за 124 миллиона гривен.

Что именно получил покупатель, уплатив эту сумму Фонда гарантирования вкладов?

Это, главным образом, права требования долгов по старым кредитам на общую сумму 2,8 миллиарда гривен.

Самый большой – стоимостью 2,3 миллиарда гривен – это долг по кредиту, который еще в 2011 году МР Банк предоставил футбольному клубу Черноморец одесского бизнесмена Леонида Климова. Впоследствии поручителем по этому ссуду стало аффилированное с ним же акционерное общество «Рынок Малиновский».

Кроме того, в пул проданных Фондом активов входила и непосредственно недвижимость. В частности, в Сумах и Одессе.

В Одессе это, например, торговый центр "Малиновский" на территории одноименного рынка. Весной 2022 по заказу Фонда эти восемь тысяч квадратных метров торговых площадей были оценены в 228 миллионов гривен.

Среди активов в Сумах – магазины, стоматологический кабинет, аптека и другая коммерческая недвижимость более чем на 18 миллионов гривен.

Все эти активы – права требования миллиардных долгов и коммерческая недвижимость – приобрела на аукционе малоизвестная широкой общественности украинская компания «Спектрум Эссетс».

Кому она принадлежит?

«Спектрум Эссетс»

Фирму "Спектрум Эссетс" основали в Киеве осенью 2019 года.

Первое, на что обратили внимание журналисты, – это месторасположение компании.

Она зарегистрирована в офисе в центре столицы на Кловском спуске, принадлежащем гражданке Российской Федерации Оксане Тереховой. Это бывшая супруга экс-народного депутата Андрея Деркача, которого Служба безопасности Украины подозревает в госизмене, и против которого в США ввели санкции за содействие вмешательству России в американские президентские выборы в 2020-м.

Оксана Терехова и Андрей Деркач

Коростель бежал в Россию в 2022 году. Недавно он вошел в комитет безопасности Совета Федерации РФ. О том, что его бывшая жена Терехова сейчас тоже живет в России, свидетельствуют данные о ее внутренних перелетах между российскими городами, полученными журналистами.   Даже после развода Деркача с Тереховой в ее киевском доме правоохранители во время обысков находили его документы и личные вещи.

Зарегистрированная в офисе эксдружины Деркача компания «Спектрум Эссетс» действует в Украине как финансовое учреждение, имеющее соответствующую лицензию. Среди услуг, которые предоставляет компания, факторинг и кредитование.

В реестре юридических лиц Украины учредительницей компании "Спектрум Эссетс" указана американская фирма Spectrum UA Credit LLC, а ее конечной бенефициарной владелицей - гражданка США Марина Евсеева.

Марина Евсеева

Впрочем, как выяснили журналисты, у Евсеева есть еще одно гражданство – Российской Федерации.

Американка с паспортом РФ

Марина Евсеева родилась в Казахстане, но долгое время проживала в России. Гражданство РФ получило в марте 2004 года в Екатеринбурге, когда ему было 24 года. Российский паспорт Евсеевой действует до сих пор – это данные с официального государственного портала РФ «Госуслуги».

На официальном сайте Федеральной налоговой службы РФ по данным российского паспорта Марины Евсеевой журналисты установили и ее индивидуальный налоговый номер налогоплательщика в России, который тоже действует на момент публикации этого материала.

В украинских реестрах говорится, что у Марины Евсеевой есть регистрация в Калифорнии, США, где она, судя по всему, и проживает.

При этом, как выяснили журналисты, она регулярно посещает Россию после начала полномасштабной войны против Украины. Об этом свидетельствуют данные о пересечениях Евсеевой российской границы, которые получили и исследовали журналисты.

Так, в частности, в 2022 году Евсеева прилетала в РФ трижды и находилась там от одной до нескольких недель в апреле, июле и ноябре. В 2023 году таких визитов журналистов также зафиксировали по меньшей мере три.

К примеру, Евсеева прилетала из Стамбула в Сочи на восемь дней в марте 2023 года. В тот же месяц ее компания "Спектрум Эссетс" впервые после полномасштабного вторжения приняла участие в украинском государственном аукционе, на котором попыталась приобрести активы ликвидированного российского "Сбербанка". Тогда ей это не удалось, в отличие от последующей уже успешной попытки в феврале 2024 года.

В последний раз, по данным журналистов, Евсеева приезжала в Россию из Дубая в июне 2023 года. Во всех случаях российскую границу она пересекала, используя загранпаспорт гражданки РФ, полученный в 2017 году.

В отличие от России, в Украину Евсеева не ездит, несмотря на бизнес в Киеве, которым она владеет своей американской фирмой. Согласно данным пересечения границы, которые есть в распоряжении журналистов, в последний раз она была в Украине в 2018 году.

Еще в начале большой войны украинские власти ввели для граждан РФ целый ряд ограничений, чтобы предотвратить их влияние на финансовый рынок страны. Им запрещено взимать долги с украинцев, руководить финансовыми учреждениями, участвовать в государственных торгах.

Как «Спектрум Эссетс» – компания, принадлежащая одной гражданке России и расположенная в офисном помещении другой гражданки России – смогла не только принять участие в аукционе, на котором Украина продавала активы национализированных российских банков, но и в нем победить?

Большая тайна

С марта 2022 года участие в государственных торгах компаниям, связанным с Россией, прямо запрещено регламентом проведения таких аукционов, заключенным Фондом гарантирования вкладов.

Но, как установили журналисты, свое российское гражданство от украинских контролирующих органов Марина Евсеева скрыла.

По правилам торгов участник должен подать письмо в адрес Prozorro Sale, площадки, которую проводит торги, в которой подтвердить, что не имеет отношения к Российской Федерации.

Соответствующее письмо перед аукционом в феврале 2024 года подавала и «Спектрум Эссетс».

В этом письме директор «Спектрум Эссетс» Неля Воевчик «гарантирует и подтверждает», что компания не связана с государством-агрессором. В частности, там отмечено, что "Спектрум Эссетс" не является юридическим лицом, конечным бенефициарным владельцем которого является гражданин Российской Федерации.

Впрочем, журналисты обнаружили, что это не соответствует действительности, ведь владелица компании Марина Евсеева имеет российское гражданство и регулярно посещает Россию по своему заграничному российскому паспорту.

На вопрос журналистов о том, почему она скрыла от украинских контролирующих органов информацию о российском гражданстве владелицы «Спектрум Эссетс», директор компании Неля Воевчик ответила:

«Я ничего об этом не знаю совсем. У меня есть документ, что она постоянно проживает в Америке, есть паспорт гражданки США. Больше ничего не было предоставлено моим конечным бенефициарным владельцем».

Участники торгов с опытом

Судя по данным аналитической системы biprozzoro, компания гражданки России и США Евсеевой "Спектрум Эссетс" принимает участие и выигрывает в подобных украинских государственных аукционах не впервые.

Так, «Спектрум Эссетс» уже покупала, например, кредитные портфели обанкротившихся украинских банков: «Надра банка» – за 24 миллиона гривен в марте 2020 года и «Фидобанка» – за 52 миллиона гривен в сентябре того же года.

Но аукцион – где компания победила в феврале 2024 года – отличается от предыдущих не только тем, что он был самым дорогим и на нем впервые были приобретены активы российских банков, но и тем, что к моменту его проведения уже действовал прямой запрет на участие россиян в торгах.

Журналисты спросили у Prozorro Sale, проверяли ли они участников этих торгов на предмет связей со страной-агрессором. Там ответили, что у площадки, на которой проводятся торги, нет таких полномочий.

В свою очередь, в Фонде гарантирования вкладов в ответ на запрос Радио Свобода сообщили, что при проверке опирались на данные публичного реестра юридических лиц, где указано, что Марина Евсеева является гражданкой Соединенных Штатов.

"Также покупатель подтверждает в договорах купли-продажи, заключенных по итогам аукциона по продаже активов, не связанных со страной-агрессором", - добавили в Фонде.

Управляющий по связям с ФСБ?

Управляет своими бизнесами Евсеева не одна. Как выяснили журналисты, управляющим ее американской компании Spectrum UA Credit LLC является Михаил Трубчик. Этот статус дает ему право управления и ее дочерней украинской структурой «Спектрум Эссетс».

Михаил Трубчик

Трубчик – родился в Беларуси и по-прежнему сохраняет гражданство этой страны, параллельно имея паспорт США, где проживает и ведет бизнес.

В июле 2020 года Служба безопасности Украины запретила Михаилу Трубчику въезд в Украину на три года, заподозрив его в том, что он – представитель «глубоко законспирированной сети спецслужб РФ, использующих в своей разведдеятельности документы прикрытия граждан США».

По версии СБУ, Трубчик «формирует сеть логистики» и причастен к планам легализации денег спецслужб РФ в Украине через гостиничный бизнес и предприятия в сфере спорта и перевозок.

«Указанные действия приведут к дискредитации правоохранительной системы и действующей государственной власти, что дестабилизирует общественно-политическую ситуацию в стране и негативно повлияет на авторитет Украины на международной арене», – так СБУ обосновывала запрет на въезд Трубчика в Украину в июне 2021 года, под время заседания Окружного административного суда Киева, где Трубчик этот запрет впоследствии успешно обжаловал.

В распоряжении журналистов есть документ, которым Марина Евсеева в качестве управляющего члена правления назначила Трубчика управителем Spectrum UA Credit LLC, уполномочив его руководить не только этой американской компанией, но и принимать решение относительно ее дочерней украинской структуры «Спектрум Эссетс». Это произошло 7 февраля 2023 года во время полномасштабной войны.

Используя эту доверенность от Евсеевой, Трубчик уже утверждал новый устав и менял виды деятельности украинской компании «Спектрум Эссетс».

В уставе общества от августа 2024 года, обнародованного на сайте «Спектрум Эссетс» , стоит подпись именно Михаила Трубчика как управляющего украинской фирмы от имени американской компании-учредительницы.

То есть выходит, что Трубчик – которого СБУ в 2020 году считала представителем российских спецслужб – уполномоченный гражданкой РФ управлять ее бизнесом, через американскую фирму управляет украинской компанией, которая во время войны скупает активы российских банков в Украине.

«Схемы» обратились в СБУ и спросили до сих пор спецслужба считает Михаила Трубчика связанным с российскими спецслужбами и как там оценивают то, что он вместе с гражданкой России управляет финансовой компанией, покупающей украинские активы. В СБУ лишь сказали, что имеют право запрещать въезд иностранцам, если видят для этого законные основания, но подчеркнули, что «эти вопросы не подлежат разглашению», сославшись на запрет распространять информацию о своей контрразведывательной деятельности.

В сентябре 2021 года, через три месяца после того, как ОАСК отменил запрет для въезда, Трубчик приехал в Украину и провел здесь девять дней, согласно данным о его пересечениях украинской границы, которые есть в распоряжении «Схем». В следующий раз в Украину Трубчик посетил в 2024 году. Дважды: в августе и ноябре.

На своих страницах в социальных сетях гражданин Беларуси и США Трубчик, управляющий бизнесом гражданки России и США Марины Евсеевой, активно заявляет о поддержке Украины и делится фотографиями с мероприятий в США, посвященных этой тематике.

В частности, на LinkedIn он публиковал фотографии из Украинского национального приема «1000 дней сопротивления» в Калифорнии. В Facebook можно увидеть его фотографии из Rebuild Ukraine Forum в Сан-Франциско, который проходил в июне 2024 года. Там обсуждали роль частного сектора в восстановлении Украины, сотрудничестве с американскими компаниями и привлечении инновационных решений для обеспечения устойчивости страны.

Кроме компании Марины Евсеевой, Трубчик руководит и американской фирмой ее мужа, тоже имеющей интересы в Украине.

Речь идет об Allrise Capital Inc, совладельцем которой является Владимир Евсеев. Компания зарегистрирована в Калифорнии, США и специализируется на приобретении, развитии и управлении недвижимостью, а также инвестициях в частный капитал и венчурные проекты.

Владимир Евсеев и Михаил Трубчик

Семейное дело Евсеевых

Как выяснили «Схемы», Владимир Евсеев, как и его жена, имеет действующее гражданство Российской Федерации, проживает в Соединенных Штатах и покупает имущество обанкротившихся банков в Украине. Среди них стадион футбольного клуба «Черноморец» в Одессе.

Этот стадион попал в распоряжение Фонда гарантирования вкладов в 2017 году среди других активов «Имэксбанка», принадлежавших одесскому бизнесмену Леониду Климову. Два года назад регулятор признал банк неплатежеспособным, отозвал его лицензию и начал процедуру ликвидации.

Леонид Климов

Продать стадион Фонд гарантирования вкладов смог лишь в 2020 году малоизвестной в Украине американской компании Allrise Capital – за 194 миллиона гривен, ценой в шесть раз ниже стартовой.

Тогда Владимир Евсеев и выплыл как один и акционеров Allrise Capital. Однако о его российском паспорте, действительность которого проверили «Схемы», в новостях о продаже «Черноморца» тогда не писали.

Владимир Евсеев

Согласно данным реестра юридических лиц Калифорнии, по состоянию на 2019 год Владимир Евсеев был президентом Allrise Capital.

Операционным директором компании при покупке одесского стадиона был вышеупомянутый Михаил Трубчик.

Как и Трубчик, Владимир Евсеев приобщается к событиям на украинскую бизнес-тематику. К примеру, в мае 2021 года он, гражданин России, также принимал участие в Международном форуме украинско-американского партнерства, который проходил в Киеве.

Украинские активы россиянам во время войны?

Продажа россиянам активов обанкротившихся или ликвидированных банков в Украине может нести для страны угрозы безопасности, считает шеф-редактор информационного агентства «Финансовый клуб» Руслан Черный.

«Запрет покупать здесь что-либо для россиян обусловлен необходимостью сделать невозможным любое влияние России и ее спецслужб на секторы экономики Украины», – говорит Черный.

«Если здесь есть связь (управляющего украинской компанией – ред.) с ФСБ, то эти деньги могут потребоваться для того, чтобы финансировать свои фактически диверсионные операции. И эти деньги должны быть где-то здесь в стране для того, чтобы рассчитаться с этими исполнителями», – добавляет эксперт.

Отдельно Черный отмечает, что, взимая с украинских компаний приобретенные на аукционе долги, компания россиянки Евсеевой может блокировать их работу.

"Если "Спектрум Эссетс" имеет права требования, то она может делать все что угодно, например, идти в суд и налагать аресты на счета этой компании и таким образом останавливать работу этой компании, предприятий, которые могут быть интересны России", - рассказывает Черный.

"Спектрум Эссетс" уже это делает. В частности, с активами "МР Банка" и "Проминвестбанка", которые приобрела 7 февраля на аукционе.

В судебном реестре журналисты нашли определения, где "Спектрум Эссетс", как правопреемник "МР Банка" и "Проминвестбанка", уже начинает процедуру взыскания средств по кредитам украинских физических и юридических лиц на десятки миллионов гривен.

Но имеет ли право ООО "Спектрум Эссетс" вообще это делать?

Журналисты установили, что это запрещено целым рядом нормативных актов.

В марте 2022 года Кабинет Министров принял постановление о защите национальных интересов, которым запретил гражданам России и лицам, связанным с ним, взимать с украинцев средства по кредитам.

В следующем месяце, в мае, Национальный банк также запретил гражданам РФ управлять небанковскими финансовыми учреждениями в Украине – такими, как, например, «Спектрум Эссетс».

По логике Нацбанка, владелица компании и гражданка РФ Марина Евсеева, принимающая в том числе управленческие решения, должна назначить вместо себя доверенное лицо. Этот человек должен отвечать требованиям регулятора относительно безупречной деловой репутации и пройти утверждение Нацбанка перед назначением.

Журналисты получили от Нацбанка перечень финансовых учреждений, которые выполнили эту процедуру и обратились к регулятору за согласованием о назначении своих новых доверенных лиц. "Спектрум Эссетс" в этом списке нет.

Дополнительно, чтобы распоряжаться приобретенными на аукционе активами ликвидированных или национализированных банков, финансовое учреждение должно иметь соответствующую лицензию от Нацбанка.

У «Спектрум Эссетс» такая лицензия есть. Последний раз Нацбанк обновил ее в марте 2024 года. То, что компания принадлежит россиянке Марине Евсеевой, не помешало. Хотя, согласно положениям самого Нацбанка, гражданство РФ является признаком небезупречной деловой репутации, то есть причиной отказа в лицензии.

Национальный банк Украины

Журналисты обратились в Национальный банк с просьбой сообщить, проводили ли они проверку относительно наличия российского гражданства у Марины Евсеевой, когда обновляли ее компании финансовую лицензию в 2024 году, и обращалась ли Евсеева к регулятору, чтобы назначить вместо себя доверенное лицо в Спектрум Эссет.

В Нацбанке сообщили, что о гражданстве РФ Евсеевой до сих пор не знали. В ответе на запрос "Схем" там отметили, что в пакете документов, которые "Спектрум Эссетс" предоставляла регулятору, неоднократно утверждалось, что владелица компании является гражданкой США, которая не связана со страной-агрессором, не проживает в России и не платит там налоги.

«Учитывая полученную от вас информацию, Национальный банк направил запросы в государственные органы специального назначения о предоставлении информации относительно наличия у Евсеевой Марины гражданства/налогового резидентства РФ», – говорится в ответе Нацбанка на запрос редакции.

Там также отметили, что если информация о российском гражданстве Евсеевой подтвердится официально, то у банка будут основания отозвать лицензию у «Спектрум Эссетс».

В Фонде гарантирования вкладов сообщили – если окажется, что покупатель активов скрыл связь с РФ, он должен будет заплатить штраф в размере 100% от цены лота и вернуть полученные на аукционе активы.

Евсеева, услышав этот вопрос, молча положила трубку. Журналисты направили ей письменную просьбу о комментарии и перечне вопросов и получили такой ответ:

«Спектрум Эссетс» участвовала во всех аукционах, которые проводились в Украине, в полном соответствии с украинским законодательством, что было неоднократно проверено и подтверждено государственными органами».

«Я являюсь гражданкой Соединенных Штатов Америки, что подтверждается моим паспортом, копия которого неоднократно предоставлялась украинским государственным органам. Я родилась в Казахстане и проживаю в США в последние 13 лет. Я официально отказалась от российского гражданства», – добавила Евсеева в письме в редакцию.

Впрочем, документов, подтверждающих ее выход из российского гражданства Евсеева в публикацию этого материала по просьбе редакции не предоставила. Она также не объяснила, почему ее паспорт и индивидуальный номер налогоплательщика РФ, согласно официальным государственным реестрам, до сих пор числится действительным на момент выхода материала.

На вопросы журналистов о целях своих регулярных визитов в Россию после начала полномасштабного вторжения, которые она совершала по своему действующему паспорту РФ, Евсеева тоже не ответила.

Журналисты также обратились к ее мужу, Владимиру Евсееву, владельцу Allrise Capital, с вопросами о том, зачем он и его жена покупают активы в Украине, имея на руках паспорта граждан Российской Федерации. На время публикации по запросу журналистов Владимир Евсеев не ответил.

Также мы обратились и к Михаилу Трубчику. Сначала он сказал журналистам, что готов общаться по видеосвязи, но впоследствии сообщил, что предоставит письменные ответы.

В переписке с журналистами подозрения СБУ в свой адрес Трубчик прокомментировал так: «У меня есть договоренность с СБУ, которая запрещает мне разглашать никакую информацию».

Журналисты обратились в СБУ с вопросом соответствуют ли эти заявления действительности, и ожидают ответа.

На вопрос о том как именно Трубчик, как управляющий «Спектрум Эссетс», удостоверяется в том, что компания отвечает требованиям регулятора, ответил: «Мы убеждены, что мы на 100% отвечаем требованиям и все начатые процедуры отвечают требованиям. Наша команда в Украине несет 100% ответственность и имеет все права голоса и права управления».

Он также подчеркнул, что сам и компании, которыми он управляет, поддерживают Украину.